Альфа банк банковская гарантия

Банковская гарантия Альфа банка: условия, стоимость

Альфа банк банковская гарантия

Многие компании используют банковские гарантии в качестве обеспечения обязательств при участии в тендерах, государственных закупках, для подтверждения своей платежеспособности и для других целей.

Получить гарантию можно в различных учреждениях, но предпочтение отдают надежным и стабильным банкам.

Альфа-банк относится к учреждениям, которые предлагают своим клиентам оптимальные условия обслуживания, в том числе по БГ.

Оформление банковской гарантии в Альфа-банке

(Ссылка на официальный сайт)

Для чего нужна?

Банковская гарантия страхует риски при заключении сделок. Суть операции заключается в том, что определенные риски, которые могут возникнуть при заключении договора между сторонами, берет на себя гарант – чаще всего банк. В случае невыполнения принципалом своих обязательств, гарант должен покрыть убытки последнего в объеме, которые указан в гарантии.

В нашей стране такой способ обеспечения сделок не так распространен, как в США или странах Европейского союза. Но в последние годы наметилась положительная тенденция. Все больше компаний используют этот инструмент при расчетах, для участия в тендерах или государственных закупках.

Некоторые путают гарантию с поручительством, но, несмотря на некоторую экономическую схожесть, это абсолютно разные понятия. БГ, в отличие от поручительства, не является частью сделки, в которой выступает обеспечением.

В гарантии может быть ссылка на договор между принципалом и бенефициаром, но последний в сделке по гарантии не участвует. За период действия гарантии обязательства гаранта меняться не могут.

Даже если были изменены условия сделки между принципалом и бенефициаром, ручательство действует даже в том случае, если сделка между ними была признана недействительной.

Выдается БГ на четко указанный срок и гарантом досрочно отозвана быть не может. В этом выражается принципы безотзывности и срочности гарантии. Отзывы гарантии могут иметь место в случае одобрения принципала или бенефициара. Но на практике такие случаи встречаются очень редко, так как эта ситуация подрывает репутацию гаранта и клиенты перестают к нему обращаться.

Какие виды гарантий выдает Альфа банк?

Альфа банк предлагает своим клиентам оформить следующие виды гарантий:

  • Тендерная – пользуется самым большим спросом. Она используется для покрытия рисков покупателя в случае, если принципал нарушил условия договора или сорвал сроки поставки товаров (выполнения работ/услуг). Если после проведения тендера принципал отказывается от своих обязательств, в этом случае БГ также покрывает убытки бенефициара.
  • Обеспечения платежей – платежная БГ также часто используется. Такой инструмент необходим при возникновении рисков неполучения платежей поставщиком от покупателя. Наиболее часто используется при работе с отсрочкой платежа или предоставлении товарного кредита.
  • Обеспечения возврата авансового платежа – подойдет при расчетах с предоплатой. Страхует от срыва поставок или расторжения контракта, если предоплата была осуществлена.
  • Исполнения контракта – понадобится в том случае, когда существуют риски нарушения условий контракта поставщиком или подрядчиком. При этом БГ покрывает потери, которые могут вследствие этого возникнут.
  • Таможенная – выдается импортерам, ее цель – гарантировать выплаты таможенных платежей или штрафов, при нарушении таможенного законодательства.
  • БГ возврата – покрывает риски возврата средств, используется для обеспечения кредитных операций.
  • Возмещенного НДС – покрывает риски и гарантирует возврат средств НДС в бюджет налогоплательщиком.

Основные преимущества продукта

Оформляя банковскую гарантию в Альфа-банке, клиент получает дополнительный инструмент для оптимизации своего бизнеса.

БГ от Альфа-банка – это:

  • широкий спектр услуг – среди предложенных продуктов каждый клиент может выбрать для себя оптимальный вариант, исходя из специфики сделки или бизнеса;
  • экономия – так как использование гарантии обойдется значительно дешевле, чем стоимость стандартных кредитов;
  • рамочное решение – возможность получения гарантий несколько раз в рамках одного соглашения;
  • просто – может оформляться без обеспечения, при хорошем финансовом состоянии, что упрощает процедуру и в разы сокращает пакет документов;
  • повышение эффективности бизнеса – возможность без рисков отказаться от авансовой схемы оплаты товара, поставщики более охотно предоставляют возможность отсрочки платежа при использовании покупателем банковской гарантии;
  • минимизация рисков – снижение рисков нарушения контракта, срыва сроков или непоставки товара (поставки некачественного и др.).

БГ может быть оформлена в рублях, евро или долларах США. Выдается сроком на 1 год под поручительство, также в большинстве случаев необходим залог (недвижимость, транспорт, товар в обороте и т.д.). Условия предоставления Альфа-банком гарантии определяются индивидуально для каждого заемщика, зависят от финансового состояния и вида гарантии.

Этапы оформления

Процедура оформления банковской гарантии достаточно проста, намного проще в большинстве случаев, чем кредита для бизнеса. Клиенту необходимо обратиться в Альфа-банк и подать в письменной форме заявление о выдаче гарантии. Банк уведомляет его, какие документы понадобятся для подписания соглашения.

После того, как все необходимые документы поданы в Альфа-банк, он их изучает, проводит проверку платежеспособности заемщика, залога и т.д. Если все требования соблюдены, стороны переходят к подписанию соглашения между Альфа-банком и принципалом. Последний оплачивает сумму комиссии, после чего получает банковскую гарантию на руки.

Источник: http://guarantee-bank.ru/banki/bankovskaya-garantiya-alfa-banka.html

Банковская гарантия от Альфа-Банка

Альфа банк банковская гарантия

Частные предприниматели и организации могут оформить в Альфа-Банке банковскую гарантию по госконтракту, для возврата аванса, исполнения обязательств по договору перед контрагентами и иную гарантийную операцию.

Клиентам требуется подготовить небольшой комплект документов. Условия сделки определяются в персональном порядке.

Разновидности банковских гарантий от Альфа-Банка

Подробнее о расчетном счета в Альфа банке

Данная услуга подразумевает предоставление письменного обязательства от гаранта по оплате денежной суммы, оговорённой соглашением, в пользу бенефициара (третьей стороны).

Выплата осуществляется в случае нарушения условий сделки принципалом – лицом, подавшим заявку в банк.

Альфа-Банк в данном случае является гарантом – посредником между принципалом и его контрагентом. Цель гарантии – сохранение сотрудничества между сторонами сделки путём предоставления уверенности в исполнении условий контракта.

Если клиент нарушил договорённость (например, не поставил товар или некачественно оказал услугу), бенефициар может обратиться в банк с требованием о выплате оговорённой денежной суммы.

Сроки действия договора, сумма обеспечения и валюта сделки зависят от выбранной клиентом разновидности гарантии.

операция может осуществляться с предоставлением залогового обеспечения (дорогостоящего имущества, векселей и т. д.) или без него. Размер платежа определяется в персональном порядке для каждого заявителя.

Альфа-Банк предоставляет следующие разновидности банковских гарантий:

  • таможенные;
  • тендерные;
  • для исполнения обязательств по договору;
  • для возврата ранее внесённого аванса или возмещённого НДС;
  • для обеспечения платежа;
  • для принятия участия в конкурсе.

Банк может оформить разовую гарантию или предоставить гарантийный лимит. В зависимости от типа гарантийной операции используется российская или иностранная валюта (американские доллары либо евро).

Предоставляемые Альфа-Банком банковские гарантии по ФЗ № 44 и ФЗ № 223 позволяют исполнить обязательства перед третьими лицами по различным контрактам. Клиенты также могут принять участие в тендере (конкурсе). Услуги, оказываемые банком, соответствуют нормам законодательства РФ и международной практике.

Условия по банковским гарантиям от Альфа-Банка

Подробнее о расчетном счета в Альфа банке

Порядок оказания услуги и величина удерживаемой комиссии зависят от типа гарантийной операции, выбранной валюты, финансового состояния заявителя и особенностей осуществляемого клиентом бизнеса. В случае стабильного развития организации возможно отсутствие залогового обеспечения.

Стоимость банковской гарантии в Альфа-Банке определяется персонально для каждого клиента – частного предпринимателя или организации.

Например, электронная гарантия для малого бизнеса, оформляемая дистанционно за 2 дня без залога, предоставляется в размере от 500 тыс. вплоть до 30 млн. рублей по годовой ставке 3,7%. Договор может заключаться на срок до 2 лет включительно.

В качестве залога допустимо использовать:

  • транспортное средство;
  • векселя Альфа-Банка;
  • объекты недвижимости;
  • дорогостоящее оборудование;
  • права по счёту или вкладу;
  • находящиеся в обороте товары.

В большинстве случаев не обойтись без поручительства владельцев бизнеса.

Узнать более подробную информацию о порядке осуществления гарантийных операций и предъявляемых к потенциальным клиентам требованиям можно через call-центр, позвонив по номеру 8-495-137-80-48, или в территориальном отделении.

Интересная статья: оформление банковской гарантии в банке ВТБ.

Как получить услугу?

Подробнее о расчетном счета в Альфа банке

Подать заявку можно через официальный веб-сайт и в ближайшем отделении. Для расчёта условий обслуживания и заключения договора потребуется передать специалисту некоторую документацию. Её перечень зависит от статуса клиента, особенностей бизнеса и иных факторов.

К потенциальным заявителям предъявляются определённые требования. Например, для получения электронной экспресс-гарантии с момента регистрации в ФНС ИП или организации должно пройти не меньше года. Кроме этого, бизнес должен располагаться на территории России.

Уточнить требования, предъявляемые к потенциальным клиентам в конкретном случае, можно через call-центр и в офисе.

Срок выдачи банковской гарантии колеблется от 2 до 7 рабочих дней. На время обработки заявки влияет разновидность выбранной услуги, статус заявителя и желаемые размеры лимита.

Какие документы необходимы?

В обязательном порядке в офис предоставляют:

  • финансовую отчётность;
  • анкету-заявку по форме банка (выдаётся в офисе);
  • паспорт руководителя организации или ИП;
  • оформленный проект гарантии, утверждённый принципалом и бенефициаром.

Дополнительно могут быть запрошены лицензии, имеющиеся у заявителя, решение о назначении руководителя организации на должность, копия Устава, выписка из реестра акционеров или список соучредителей ООО и иная документация.

Советуем статью: как открыть расчетный счет в Альфа банке?

Преимущества обращения в Альфа-Банк

Подробнее о расчетном счета в Альфа банке

Гарантии, предоставляемые банком, позволяют снизить риск неполучения заказанного товара или оказания некачественной услуги.

Вы собираетесь сотрудничать с непроверенным поставщиком?

Гарантийная операция поможет отказаться от авансовой системы расчёта и заключить необходимый договор. К преимуществам обращения в Альфа-Банк относят:

  • гибкую ценовую политику;
  • персональный подход к клиенту;
  • большой выбор гарантийных операций;
  • соответствие гарантии всем нормам российского законодательства;
  • снижение рисков для сторон сделки;
  • минимальные ставки;
  • заключение договора без залогового обеспечения при соответствующем финансовом положении клиента;
  • возможность дистанционного получения электронной гарантии;
  • оформление сделки в российской или иностранной валюте;
  • принятие формы проекта заказчика;
  • возможность получения услуги без открытия расчётного счёта в Альфа-Банке;
  • бесплатное консультирование в офисе и по телефону горячей линии;
  • конфиденциальность данных клиентов.

Гарантия оформляется в электронном и печатном виде. В первом случае документ заверяется усиленной электронной подписью Альфа-Банка. Бумажный экземпляр отправляется клиенту по почте заказным письмом. При необходимости его можно забрать из офиса самостоятельно.

Собираетесь ли вы открыть расчетный счет? Ознакомьтесь с предложениями банков

РКО в Точка банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
  • До 7% на остаток по счету;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Райффайзенбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 490 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Тинькофф банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 8% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
РКО в Сбербанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.
РКО в ВТБ.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
  • 3 месяца обслуживания 0 рублей;
  • Переводы и операции с наличными – 0 рублей;
РКО в Альфа-банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.
РКО в Восточном банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.
РКО в ЛОКО Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0,6%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.
РКО в Эксперт Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Выдача наличных (до 700 тыс. руб.) — бесплатно
  • До 5% на остаток денег на счету
  • Стоимость платежки — от 0 руб.
РКО в УБРИР Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Подключение эквайринга — бесплатно
  • Бонусы от партнёров
  • Межбанковские платежи — от 0 руб./3 мес
РКО в Банке Открытие.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета — от 0 руб.
  • Обслуживаниеие счета — от 0 руб.
  • Интернет-банк — бесплатно
  • Внешние платежи – от 0 руб.
  • Онлайн экспресс овердрафт для бизнеса.
РКО в Совкомбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
  • Кредиты до 30 млн рублей;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • Внутренние расчеты 24 часа в сутки.
РКО в Промсвязьбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Первый месяц обслуживания – бесплатно;
  • При суммарном среднемесячном балансе в размере 2 млн рублей РФ и более – БЕСПЛАТНО;
  • Бесплатный доступ в бизнес-залы;
  • Страхование для всей семьи. Консультации по юридическим вопросам.
РКО в Юникредит банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 1990 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.

Источник: https://rkobiz.ru/bankovskaya-garantiya/ot-alfa-banka/

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Альфа банк банковская гарантия

В списке услуг Альфа-банка можно найти пункт о банковских гарантиях. Заинтересовать этот пункт может в первую очередь компании и тех, кто активно занимается бизнесом. Предоставление поддержки от банковской организации имеет несколько особенностей. С ними стоит ознакомиться еще до заказа подобной услуги, чтобы получить максимальную выгоду.

Что такое банковская гарантия и зачем она нужна

Ведение бизнеса и заключение контрактов предполагает соблюдение всех обязательных пунктов в них. Но не всегда удается полностью проконтролировать ситуацию, потому важно минимизировать риски. Банковская гарантия предполагает обеспечение договоренностей между двумя сторонами.

Касается это как передачи денежных средств, так и совершения определенных перевозок, предоставления услуг. В том случае, если заказчик банковских гарантий не получил исполнения сделки, банк производит компенсирование.

Обычно прибегают к такой процедуре только в случае с действительно важными и крупными процессами.

.

Банковские гарантии от Альфа-Банка: обзор продуктов

Банковская гарантия Альфа-Банка условия предлагает довольно простые. Но участвовать в программе могут только представители среднего и крупного бизнеса. В зависимости от потребностей различают несколько видов обеспечений. Некоторые из них использует в своей деятельности и Альфа-банк.

По обеспечению

Данная область ответственности банка имеет только две разновидности:

  • покрытое обеспечение — в таком случае обязательно вносится определенный финансовый залог;
  • не покрытое — договоренности скрепляются оставлением в залоге имущества. Его реализовать сложнее, потому банки редко предлагают такой вариант.

По назначению

В данной группе находится несколько схем поведения. В зависимости от назначения действия гарантий их подразделяют так:

Касаемо чего оформляетсяОсобенность
ПлатежиГарантия оплаты труда по предоставленным услугам/выполненным работам.
ИсполнениеОбеспечение выполнения обязательств в сторону заказчика, учет своевременности закрытия договора.
ТендерыСтрахование совершает заказчик услуг, чтобы условия соглашения точно были выполнены всеми участниками заказа.
Возврат авансового платежаСтрахуется целевое использование залога и возврата в случае расторжения договора или его аннулирования.
ТаможняУстранение проблем в работе между органами таможни и теми, кто участвует в торгах.
КоносаментОбеспечение соблюдения ответственности за отсутствие документов у перевозчика грузов.

По характеру

Отзывные обеспечения предполагают, что банк имеет право самостоятельно принять решение о внесении изменений в договоренности и об аннулировании сделки. Безотзывные же, наоборот, всегда согласовываются с заказчиком услуг. Его и используют в банковской деятельности чаще всего. Ведь тогда гарантии получают обе стороны.

Особенности финансового обеспечения

В Альфа-банке есть свои нюансы по предоставлению гарантий. Так, есть две программы работы с клиентами. Первая предусматривает поддержку с участием денежного обеспечения по таким пунктам:

  1. Сумма — до 40 миллионов рублей. Возможно предоставление эквивалентов этой цифры в евро или долларах.
  2. Сроки реализации — не более 14 месяцев.
  3. Форма — либо разовая гарантия, либо лимит на установленный срок.
  4. Обеспечением могут выступать банковские векселя, права по вкладу или счету.

Банк не требует в данном случае предоставления поручительства. В данную программу входят все виды обеспечения по назначению.

Отдельно есть у банка предложение по таможенной гарантии. Обеспечение в данном случае не требуется и основные параметры сделки таковы:

  • сумма не превышает 1 миллион 100 тысяч евро;
  • срок выдачи до 12 месяцев;
  • разовая форма гарантии.

В этом случае также не предполагается поручительства. Хотя его можно оформить с собственниками бизнеса. Но владеть они должны не менее 51% уставного капитала предприятия.

Как оформить банковскую гарантию

Проведение процедуры в Альфа-банке осуществляется несколькими способами. Для тех, кто владеет необходимыми техническими средствами, оформляет все дистанционно. Онлайн-сервисы работают исправно, и с этим нет никаких проблем. Есть и вариант для тех, кому удобнее работать в режиме офлайн. В любом офисе банка присутствуют специалисты по предоставлению услуги.

Условия получения

Основное требование к клиентам — наличие бизнеса в сфере среднего или крупного масштаба. Также есть ряд дополнительных пунктов:

  • передача документов предприятия — по финансовой деятельности, паспорт руководителя;
  • заполняется краткая анкета;
  • предоставление залога — движимое или недвижимое имущество, векселя.

Стоит учесть, что банк имеет право запросить и другие документы. Банковские гарантии же получают и те, кто не имеют обеспечения. Тогда Альфа-банк выставляет более низкую сумму страхования.

Подача заявки

В Альфа-Банк банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта выдается как онлайн, так и в банковском отделении. Первоначально подают заявку, по которой организация рассматривает выгодность сделки для нее. Основные данные вносятся в следующем порядке:

  1. Название компании и ее ИНН.
  2. Есть ли расчетный счет в Альфа-банке.
  3. Размер выручки за один финансовый год — указывают последние данные.
  4. На какую услугу рассчитывает заказчик.
  5. Сумма финансирования сделки — установлен как минимальный, так и максимальный пороги.
  6. Контактные данные — телефон.

Оформление документации

После того как заявка подана, следует ожидать ответа от банка. Обычно Альфа-банк отвечает в течение трех рабочих дней. Это стандартное время обработки информации. Если у организации есть расчетный счет в этом банке, то операции проходит намного быстрее. Поскольку заявки от активных клиентов становятся первыми в общую очередь.

Существует и вариант электронной гарантии. Несмотря на то что она находится в онлайн-доступе, она ничем не отличается от бумажной версии. Оформить ее можно тем, у кого есть электронная подпись. Выдача этого виртуального обеспечения проходит в ускоренном режиме. Обычно затрачивается не более двух дней.

Электронная банковская гарантия 44/223-ФЗ

Стоимость банковской гарантии от Альфа-Банка

Относительно цен на услуги Альфа-банка, то здесь нет четких позиций. Составление программы индивидуально для каждого предприятия. В связи с этим стоимость договора варьируется. Переговоры с банком помогут сойтись на комфортной для обеих сторон сумме.

Относительно электронной гарантии, то банк оговаривает оплату услуг по ставке в 3% годовых. Минимальный порог платежа составляет 4,5 тысячи рублей. Конечная сумма зависит от взятой в обеспечение суммы.

Сроки гарантий

В Альфа-банке представлено несколько групп поддержки бизнеса. От установленных условий зависит и срок действия сделки. Максимальные показатели соответствуют направленности гарантии: под денежное обеспечение действует не более 14 месяцев; для таможни — в пределах одного года; электронную бумагу можно оформить на период в два года.

Преимущества и недостатки сервиса

Положительные стороны сотрудничества с банком заключаются в таких пунктах:

  1. Предоставление широких возможностей по обязательствам перед контрагентами.
  2. Цена на услуги ниже, чем в случае с кредитной линией.
  3. Нет ограничений на количество выплат по одному соглашению.
  4. Есть возможность не вносить дополнительное обеспечение.
  5. Осуществление договоренностей об обмене авансов для непроверенного поставщика услуг/товаров.
  6. Низкие риски срыва сделки и невыполнения обязательств.

Отрицательным моментом является отсутствие выбора на рынке гарантийных обеспечений. В Альфа-банке всего три варианта оформить сделку. Среди них придется выбирать, даже если не хватает средств по обеспечению или недостаточно хорошее финансовое положение компании. Потому стоит рассматривать как сохранение рисков, так и возможности выгодного договора с банком.

Выводы

Оформление банковской гарантии — лучший вариант обезопасить свою сделку. Но стоит учитывать все моменты сотрудничества с Альфа-банком, ведь не для всех слоев бизнеса предоставляется такой документ.

Плюс, среди обязательных условий — предоставление финансовой отчетности. Потому если бизнес имеет проблемы в материальном плане, то есть риски отказа в заключении соглашения.

Да и залоговая сумма может быть неподъемной для среднего сегмента российского бизнеса.

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/alfa-bank/alfa-bank-bankovskaya-garantiya-na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

Банковская гарантия от Альфа банка

Альфа банк банковская гарантия

Альфа-Банк осуществляет гарантийные операции различных видов в соответствии с нормами российского и международного законодательства.

Обеспечение обязательств компании-клиента перед третьими лицами возможно в российских рублях, евро или американских долларах. Условия предоставления услуги определяются персонально.

Условия по банковским гарантиям Альфа-Банка

Клиентами банка могут быть представители малого бизнеса, организации и фирмы среднего звена, а также крупные компании и предприятия.

Банковская гарантия представляет собой письменное обещание Альфа-Банка исполнить денежные обязательства по контракту, заключённому между бенефициаром и принципалом.

Таким образом, сторонами сделки выступают:

  • гарант (банк);
  • принципал (предприятие, обратившееся в финансовую организацию за гарантией);
  • бенефициар (третье лицо, имеющее право на получение суммы денег, указанной в контракте).

Иными словами, банк гарантирует выплату денежного вознаграждения контрагенту за клиента при наступлении определённых обстоятельств.

Например, гарантия позволяет покупателю получить отсрочку по оплате доставленного товара в случае возникновения финансовых затруднений. При этом продавец уверен, что расчёт с ним будет осуществлён.

Клиенты могут рассчитывать на получение банковской гарантии от Альфа-Банка по ФЗ-44, в соответствии с международной банковской практикой, нормативными документами и иными положениями российского законодательства, касающимися данной сферы.

Банк обеспечивает снижение риска непоставки товара или предоставления контрагенту некачественной продукции.

Альфа-Банк осуществляет различные виды гарантийных операций:

  • таможенные;
  • конкурсные (тендерные);
  • по возврату авансового платежа или кредита;
  • для обеспечения выплаты по договору;
  • по исполнению контракта;
  • и т. д.

К примеру, клиенты могут заказать в Альфа-Банке банковскую гарантию по госконтракту под денежное обеспечение или без него.

Наличие расчётного счёта в банке не является обязательным условием для получения услуги. При наличии финансовых проблем гарант осуществит расчёт в соответствии с оговорёнными условиями.

Гарантия является безотзывной и содержит сумму, подлежащую оплате заказчику, перечень обязательств принципала, условия выплаты неустойки при просрочке исполнения договора, сроки действия сделки и порядок передачи денег бенефициару.

Что принимается банком в качестве обеспечения?

Сроки банковской гарантии зависят от её разновидности и могут достигать 24 месяцев.

Максимальная величина сделки – 40 млн. рублей или эквивалент данной суммы в иностранной валюте. В отдельных случаях для получения услуги требуется поручительство собственников бизнеса.

Как правило, гарантия предоставляется под обеспечение имущества:

  • торгового и иного дорогостоящего оборудования;
  • автотранспорта;
  • векселей Альфа-Банка;
  • объектов недвижимости, находящихся в собственности клиента;
  • товаров в обороте.

Обеспечением может выступать передача прав по залоговому вкладу. В отдельных случаях клиент может получить гарантию без соответствующего финансового или имущественного обеспечения, однако сумма сделки будет снижена.

Интересная статья: Оформление кредитных каникул в Альфа банке.

Стоимость банковской гарантии Альфа-Банка

Условия предоставления услуги во многом зависят от разновидности гарантийной операции, суммы сделки, сроков действия договора и иных факторов.

Стоимость гарантии определяется банком в персональном порядке для каждого клиента.

К примеру, при выборе электронной банковской гарантии для участия в тендере или исполнения обязательств по контракту ставка составит 3,7% годовых. Услуга предоставляется на 2 года максимально, а её сумма колеблется от 500 тыс. до 30 млн. рублей.

Как заказать банковскую гарантию в Альфа-Банке?

Подача заявки осуществляется через официальный банковский сайт или ближайшее территориальное отделение, узнать местоположение которого возможно с помощью онлайн-карты.

Договор заключается после предоставления клиентом определённой документации.

Выдача гарантии занимает несколько дней. Если речь идёт об экспресс-процедуре, договор заключается с клиентом в течение трёх суток. Электронная гарантия предоставляется за два рабочих дня.

Перед подачей заявления рекомендуется получить подробную консультацию специалиста в банковском офисе или через call-центр, позвонив по номеру 8 (495) 755-58-58.

Документы для заключения договора

Заявки принимаются от юридических лиц и частных предпринимателей, с момента регистрации которых в системе ФНС прошло не меньше года. В некоторых случаях банк также требует расположение бизнеса клиента на территории России.

Для получения услуги не обойтись без передачи специалисту следующих документов:

  • заполненной анкеты-заявки, выданной в офисе;
  • оформленного проекта гарантии (при его отсутствии используется бланк по форме Альфа-Банка);
  • финансовой отчётности;
  • развёрнутого бухгалтерского баланса;
  • копий всех заполненных страниц паспорта ИП или руководителя организации;
  • справки об обязательствах сторон, выданной менеджером банка.

Специалист вправе запросить дополнительные бумаги, например, миграционную карту клиента, являющегося гражданином другой страны, копию Устава организации с годовой выручкой от 10 млрд. рублей.

Уточните перечень через call-центр или при личном посещении офиса, чтобы ускорить процесс заключения договора.

Советуем статью: Со скольки лет дают кредит в Альфа банке?

Преимущества обслуживания в Альфа-Банке

Стоимость гарантий банка существенно ниже кредитов, на которые мог бы рассчитывать клиент.

Комиссионный сбор определяется в персональном порядке и может быть снижен для постоянных заказчиков. В рамках комплексного соглашения услуга может предоставляться неоднократно.

Банк гарантирует снижение рисков, возникающих в процессе заключения бизнес-сделок, отсутствие обеспечения для клиентов с устойчивым финансовым положением, оперативное рассмотрение запроса и предоставление услуги.

Оформить кредитную карту онлайн

Источник: https://alfabankweb.ru/biznes/bankovskaya-garantiya/

Альфа Банк: банковская гарантия по госконтракту

Альфа банк банковская гарантия

В Альфа Банк банковская гарантия сейчас является одной из самых популярных кредитных услуг. И именно по этой причине в конце 2018 года банк существенно расширил список выдаваемых разновидностей гарантий, а также увеличил максимальный лимит по ним.

Если ранее можно было оформить договор всего на 30 миллионов рублей независимо от условий контракта с контрагентом, то сейчас – до 150 миллионов, а в индивидуальном порядке – до 1,2 миллиарда рублей.

Как подать заявку на получение банковской гарантии в Альфа Банке, какие документы для этого понадобятся, сколько стоит данная услуга?

Какие банковские гарантии предоставляются в Альфа Банке

С момента вступления в силу ФЗ 44 и 223 (1 октября 2018 года) в Альфа Банк получить банковскую гарантию можно для:

  • финансового обеспечения заявки на участие в тендере;
  • тендерного обеспечения;
  • возврата авансового платежа (если контракт по итогу не был выполнен на 100%);
  • оплаты условий контракта;
  • обеспечения исполнения требований как со стороны бенефициара, так и ФНС, органов таможенного контроля, сторонних кредиторов.

Текущие условия банковских гарантий от Альфа Банка также позволяют оформлять обеспечение как для прямого взаимодействия с бенефициаром, так и через контрагарантию (когда перевод средств выполняется либо через сторонний банк, либо через оператора электронной торговой площадки).

Ещё дополнительно Альфа Банк условно различает предоставляемые гарантии на 2 типа:

  • обычные;
  • экспресс-гарантия.

Отличие между ними – только в сроках, за который подписывается договор и вносятся данные в реестр. Стоит учесть, что обновление баз данных по выданным банковским гарантиям занимает до 1 рабочего дня.

Финансовое обеспечение гарантий от Альфа Банка

Для оформления гарантий на сумму свыше 2 миллионов рублей в Альфа Банке требуют финансового обеспечения договора. Простым языком – подтверждение платежеспособности клиента и наличия у него возможности погасить возможную задолженность по сумме гарантии.

Из возможных вариантов финансового обеспечения рассматриваются:

  • векселя от Альфа Банка;
  • любое движимое и недвижимое имущество (с обязательным документальным подтверждением права собственности);
  • коммерческое оборудование (производственное и торговое, сюда же можно включить коммерческую недвижимость);
  • поручительство сторонних лиц или Фонда Содействия Кредитованию Малого Бизнеса (последнее доступно только для Московского региона);
  • депозитный счет (может быть открыт в любом банке РФ, не только в Альфа Банке);
  • товары, находящиеся в обороте; бизнес (работает только для таможенных гарантий, если сумма контракта не превышает 51% оценочной стоимости компании).

При отсутствии финансового обеспечения предоставляются только гарантии до 2 миллионов рублей по повышенной кредитной ставке.

Подача заявки на оформление банковской гарантии

Подать заявку на получение банковской гарантии от Альфа Банка можно двумя методами: обратившись лично в любое отделение банка для обслуживания корпоративных клиентов, а также оставив электронную заявку на официальном сайте https://alfabank.ru. Последний вариант более предпочтителен, так как банк предварительно подготовит все необходимые документы для подписания. То есть, гарантия будет предоставлена всего за одно посещение финансового учреждения.

Через сторонних (внештатных) агентов гарантии в Альфа Банке сейчас не предоставляются из-за участившихся случаев мошенничества. А вот обращаться за оформление договора можно в любое отделение, независимо от того, где регионально зарегистрировано ИП или юридическое лицо.

Электронная заявка на банковскую гарантию в Альфа Банке подается на странице https://alfabank.ru/corporate/credit/corporate-credit/. Там потребуется указать следующие данные:

  • ФИО заявителя;
  • ИНН организации;
  • усредненная выручка за последний год;
  • запрашиваемая сумма гарантии;
  • контактные данные.

Также в заявке необходимо указать наличие и отсутствие расчетного счета, открытого в Альфа Банке (именно через него и предоставляются средства по гарантии, расчет тоже производится через этот счет). Если он имеется – это ускорит процесс оформления гарантии.

Какие документы нужны для оформления договора

Для оформления банковской гарантии в Альфа Банке по госконтракту у заявителя запрашивается следующий набор документов:

  • копия паспорта (а также всех других учредителей компании, если речь идет об ОАО, ООО, ЗАО);
  • заявление-анкета (образец можно скачать на официальном сайте);
  • правоустанавливающие документы (например, устав);
  • финансовая отчетность за последние 12 месяцев;
  • выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • лист с образцами подписей руководителей и главного бухгалтера (это те лица, которые получат доступ к спецсчету или расчетному счету, по которому гарантия и предоставляется);
  • паспортные данные поручителей, а также их справки о доходах (при использовании поручительства в качестве финансового обеспечения гарантий);
  • копия контракта (если имеется у заявителя).

Также Альфа Банк оставляет за собой право потребовать предоставить справку из ФНС об отсутствии задолженностей или имущественных, финансовых арестов.

Заявление на предоставление банковской гарантии в Альфа Банке по ФЗ 44 или 223 подписывается либо руководителем компании, либо ответственного лица, внесенного в уставной документ.

Стоимость банковской гарантии

На текущий момент на банковские гарантии в Альфа Банке тарифы следующие:

  • лимиты кредитования – до 150 миллионов рублей (минимальная ограничена только условиями контракта);
  • срок действия – до 24 месяцев;
  • процентная ставка – рассчитывается всегда индивидуально исходя из условий гарантии (но не менее 1% годовых).

Также в Альфа Банке оформляют экспресс-гарантии с ускоренным оформлением на следующих условиях:

  • срок действия – до 14 месяцев;
  • максимальная сумма – до 40 миллионов рублей;
  • возможное финансовое обеспечение – только депозитный счет, вексель (можно счет оформить в качестве залога), поручительство не используется.

В большинстве случаев банковские гарантии оформляются на условиях обычных корпоративных кредитов. Если следовать этому правилу, то в большинстве случаев ставки банковской гарантии в Альфа Банке будут в пределах от 3,5 до 7% годовых. Максимальная же сумма всех выданных кредитов для одного клиента не может превышать 1,7 миллиардов рублей.

Преимущества и недостатки 

В любом случае, Альфа Банк сейчас находится на втором месте по количеству оформляемых гарантий. Больше их предоставляет только Сбербанк. И это невзирая на то, что другие банки нередко предлагают более выгодные условия кредитования. Альфа Банк имеет отличную репутацию и доверие со стороны клиентов, а это в корпоративных отношениях – весомый аргумент.

Источник: https://RKObanking.ru/bankovskaya-garantiya/alfabank.html

ПравоЗащита
Добавить комментарий