Доверенность на снятие денег с расчетного счета ооо

Можно ли снимать деньги с расчетного счета ООО – необходимые документы

Доверенность на снятие денег с расчетного счета ооо

В соответствии с п. 2 ст. 861 ГК РФ, все расчеты с участием юридических лиц, каковым и является общество с ограниченной ответственностью, и индивидуальных предпринимателей должны производиться в безналичном порядке. Наличными деньгами допускается оплата операций в размере, не превышающем 100 000 руб.

Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.

Это быстро и бесплатно!

Все доходы организации размещаются на расчетном счете, и если возникает необходимость обналичивания части имеющихся средств, нужны веские юридические и финансовые обоснования. Снять деньги со счета ООО вполне реально, но для этого требуется решить ряд вопросов, ведь за их расходование необходимо отчитаться перед контролирующими органами.

Зачем могут понадобиться средства

Денежные средства могут понадобиться на совершенно различные цели, от расширения предприятия или закупки модернизированного оборудования до инвестиций в прибыльный проект и оплаты командировок сотрудникам. Бывают ситуации, когда в материальной помощи нуждается учредитель или один из сотрудников ООО.

Назначение требующихся наличных средств не всегда соответствует формализованному бухгалтерскому учету:

  1. Порядок на территории организации поддерживает человек, с которым не оформлены трудовые отношения.
  2. Разовые работы с привлечением сторонней рабочей силы для составления отчетности, выполнения ремонтных работ и т.п.
  3. Комплектующие, запчасти, закупленные у частных фирм, не принимающих оплату безналом.

Налог на средства, взятые на хозяйственные нужды, выплачивается организацией (ООО). Все траты необходимо подтвердить документально.

Чековая книжка

Одним из вариантов оформления наличных расчетов является использование чека. Чек представляет собой официальную бумагу, которая служит свидетельством о том, что владелец расчетного счета подтверждает выдачу определенной суммы на те или иные услуги/товары потребителю. Он адресуется обслуживающей организации и является ценной бумагой.

К чековой книжке предъявляются следующие требования:

  1. Выдается по запросу клиента под любой р/с.
  2. Содержит 25 либо 50 листов, состоящих из 2 частей: корешка и чека.
  3. Особое внимание следует уделить заполнению во избежание помарок,
  4. Исправлений и ошибок.
  5. Подпись на чеке должна соответствовать образцу.
  6. После обналичивания суммы в чековой книжке остается отрывной талон.
  7. При наличии на момент закрытия расчетного счета неиспользованных по назначению страниц, чековая книжка передается банку.

Если чек все же испорчен – страницу загибают и оставляют в книжке. Банк не осуществляет контроль за правильностью заполнения чековой книжки, однако желательно поддерживать в ней порядок.

Пластиковая карта

Другой способ обналичивания средств – при помощи банковской карты. Снятие денег с расчетного счета ООО таким способом значительно удобнее, хотя обременяется дополнительной комиссией.

Преимущества:

  1. Средства можно снимать в банкоматах.
  2. Возможность вносить выручку через терминал.
  3. Карта может быть не единственной, цель – разные лимиты.
  4. Использование происходит в привычном режиме, с введением пин-кода.

Данный способ применим к малым предприятиям ввиду относительно небольших предельных сумм снятия и инкассации.

Легальные схемы

Деньги компании легально вы можете брать по следующим основаниям:

  1. Выдача займа доверенному лицу.
  2. Вывод на текущие расходы (хоз. нужды) организации.
  3. Выплата дивидендов учредителям ООО.
  4. Выдача кредита самому себе.
  5. Схема обналичивания денег через ИП (перевод на счет за услуги).
  6. Уход директора в отпуск.

1.Займ

Займ может выдаваться частью чистых активов ООО любому сотруднику, учредителю либо не связанному лицу на разные цели, в том числе для погашения стороннего долга. Даже если оформить займ беспроцентным, ООО придется платить налог. К тому же, эти средства хоть и выдаются на любой временной интервал, все равно по истечении срока должны быть возвращены.

2. Наличные под отчёт (например, если хотите что-то приобрести для фирмы)

Самый простой способ получения наличных, но имеет ряд недостатков:

  1. Сумма не может превышать 100 тыс. рублей.
  2. Документальное подтверждение каждого расхода.

3. Дивиденды

Собственник ООО имеет право распоряжаться чистыми активами по своему усмотрению, в частности, направлять их на выплаты дивидендов.

Требования:

  1. Дивиденды выплачиваются не чаще, чем 1 раз в квартал.
  2. Такое решение должно приниматься на ежеквартальном собрании учредителей.
  3. Удержание налога 9% (организация рассчитывает дивиденты и удерживает из них налоги, которые перечисляются в бюджет).

4. Кредит самому себе

Кредит для общества с ограниченной ответственностью предоставляется для разных целей: инвестиционные, овердрафты, товарные и коммерческие займы. Обязательным условием является время работы предприятия – не менее полугода и способность приносить стабильный доход. Трата денежных средств предусматривается на заранее оговоренные в соглашении цели.

Кредит может быть выдан не только банком, но и организацией, так называемый коммерческий кредит. Предоставляется он в виде аванса/предварительной оплаты услуг или товаров. Заемщиком может быть любое лицо (например, один из учредителей), а срок возврата займа устанавливается самим ООО.

5.Перевод средств с ООО на ИП за оказанные услуги

Индивидуальные предприниматели в соответствии с законодательством РФ вправе совершать операции по обналичиванию всех имеющихся на расчетном счету денег.

Стандартные «финансовые потери» от таких операций:

  1. Для предпринимателей на «упрощенке» — 6 процентов c доходов, либо установленная фиксированная сумма на основе патента (для определенных категорий бизнеса). При этом помимо налоговых отчислений ИП обязан делать взносы во внебюджетные фонды.
  2. Для ООО на «упрощенке» — 15% (доходы минус расходы).
  3. Налог 6% плюс комиссия банка.

6. Уход в отпуск

Учредитель может пользоваться доходами в личных целях только для начисления себе или своим сотрудникам заработных плат или премий.

Если учредитель является по совместительству генеральным директором ООО, он может не начислять себе ЗП и, соответственно, не производить взносы, а жить за счет дивидендов, «снимая» их по итогу квартала.

Уменьшение отчислений возможно двумя способами:

  1. Официально оформленный неоплачиваемый отпуск гендиректора.
  2. Оформление генерального директора на 0.1% ставки.

Документальное оформление

Снятие денег осуществляется либо по чековой книжке, либо банковской картой, привязанной к данному счету. За снятие наличных банком берется определенная комиссия (обычно 1-2 %). Можно предпочесть чеку корпоративную карту.

Это значительно ускорит процесс обналичивания средств. К тому же, выполнение операций возможно не только в кассе, но и в банкомате, а значит, и в любое время суток, в любой торговой точке по всему миру.

Это огромное преимущество и удобство при частых командировках.

Отметим, что с 2012 года банки не требуют согласования или предоставления им подтверждающей документации. Наличные расчеты действительно должны ограничиваться суммой в сто тысяч рублей, тем не менее за соблюдением кассовой дисциплины следит только ФНС.

Таким образом, для обналичивания требуемой суммы понадобится:

  1. Ваше личное присутствие в банке со всеми документами, подтверждающими личность и право получения денег (если сумма существенная).
  2. В день, предшествующий снятию, оформить заказ во избежание ситуации, когда на момент вашего визита в отделении банка физически не окажется запрошенная сумма.

Сокращение налогов законным методом

Для уменьшения налогов целесообразно одновременно с ООО оформить ИП, причем желательно сделать это на доверенного человека. Механизм следующий – перечисляете требуемую сумму с учетом 6%-го налога на р/ с предпринимателя за какую-либо работу или предоставление услуг, которые он уполномочен предоставлять.

При поступлении денежных средств предприниматель обналичивает их, оставив себе эти 6%.

Имейте в виду, что даже если тот или иной способ вывода денег кажется вам легальным и не относящимся к категории сомнительных, всегда есть риски, и самое главное — не думайте, что представители налоговой инспекции и других контролирующих органов не знают обо всех возможных “схемах”. Вряд ли вам нужны серьезные штрафы и разбирательства в суде.

Источник: https://corphero.ru/ooo/report/dengi-schet.html

Как снять деньги с расчетного счета ООО в 2019 году

Доверенность на снятие денег с расчетного счета ооо

Снять деньги с расчетного счета ООО можно только при наличии оснований и с учетом законодательных требований. Как правило, вопрос реализации процедуры интересует бизнесменов, которые желают вывести прибыль, полученную в результате ведения деятельности, из оборотных активов.

ООО, в отличие от ИП, имеет статус юридического лица, соответственно, финансовые зачисления поступают не на счет учредителей общества, а на р/с организации. В этом и заключается сложность вывода средств. Чтобы обналичить деньги, принадлежащие организации, одного желания участников общества недостаточно, сделать это можно только при наличии законных оснований.

Как легально обналичить деньги с расчетного счета ООО, вы сможете узнать из данной статьи. Материал содержит сведения о том, как вывести средства на личные нужды предпринимателя, а также на зарплату, выдачу займа, расходы и иные нужды.

Снятие средств с расчетного счета ООО и ИП: особенности и основные различия

Несмотря на то, что ООО и ИП являются оптимальными формами организации деятельности для представителей малого бизнеса, данные организационно-правовые формы имеют ряд отличий. Так, ИП, в отличие от ООО, не имеет статуса юридического лица.

С одной стороны, это усложняет ведение бизнеса, поскольку в отношении юрлиц законодательством установлено больше требований, с другой – дает больше возможностей.

Не секрет, что ООО более привлекательно для крупных компаний, поэтому у него есть больше шансов на построение выгодных бизнес-отношений.

Помимо этого, учредители ООО не имеют возможности свободно выводить деньги со счетов компании. ИП же может обналичить средства, размещенные на его счете, в любой момент и на любые цели.

Ограничения, установленные для ООО, обоснованы следующим:

  • согласно гражданскому законодательству, средства, размещенные на расчетном счете ООО, являются собственностью данного общества, а не его основателей. Следовательно, распоряжаться прибылью имеет право исключительно юридическое лицо, учредители, в числе которых находятся и представители административного звена, подобного права не имеют;
  • в соответствии с нормами ГК РФ организации вправе производить расчетные операции только в безналичной форме. Исключение составляют случаи, когда сумма перечисления не превышает 100 тысяч рублей. Деньги, полученные ООО в качестве оплаты товаров и услуг, подлежат внесению на р/с организации через банк. Следует отметить, что законодательство предоставляет предприятию возможность хранить определенную сумму в кассе, деньги сверх установленного лимита в конце рабочего дня следует вносить на счет общества. Данное требование закреплено в специальном указании ЦБ, регламентирующем порядок кассовых операций…».

В случае возникновения необходимости средства, размещенные на р/с организации, можно обналичить. Когда и как это можно сделать, читайте далее.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54

Основания для вывода денег, принадлежащих организации

Несмотря на наличие установленных ЦБ РФ и другими уполномоченными органами ограничений, снять деньги с р/с ООО все же можно. Существуют специальные правовые нормы, целью которых является регламентация и разъяснение порядка реализации процедуры.

Итак, легально обналичить средства, принадлежащие ООО, можно в таких случаях:

  1. для оплаты труда сотрудников предприятия (выплата зарплаты), а также произведения выплат, предусмотренных социальными нормативно-правовыми актами;
  2. для покрытия расходов организации;
  3. для оплаты командировочных;
  4. для распределения средств из разряда чистой прибыли между участниками общества (на личные нужды). В соответствии с ФЗ «Об ООО» учредители общества имеют право на распределение полученной предприятием прибыли с учетом размера их долей;
  5. для выдачи займа физическому лицу.

Обратите внимание! Если вывод средств требуется для возмещения расходов, понесенных  предприятием в ходе ведения деятельности, целесообразность проведения данной операции нужно подтвердить документально. В данном случае речь идет о соответствующей расходной документации.

Использование других способов вывода средств, предусматривающих проведение нелегальных операций, в числе которых заключение мнимых и фиктивных сделок, является нарушением законодательства и влечет за собой привлечение виновного лица к юридической ответственности.

Как обналичить средства для выплаты заработной платы работникам

Остановимся более детально на представленных ранее способах вывода средств с расчетного счета ООО. Чаще всего обналичивание средств происходит с целью оплаты труда сотрудников предприятия. Выплата зарплаты предусмотрена трудовым законодательством, получателями являются работники, оформленные в компании официально.

Подтверждением официального трудоустройства лица, дающим ему право на получение зарплаты, является наличие соответствующей документации.

К таковой относят:

  • трудовое соглашение;
  • трудовая книжка;
  • приказ о приеме на работу.

Представленный перечень не является исчерпывающим. К кадровой документации можно отнести материалы, содержащие соответствующую информацию и имеющие отношение к делу.

Заработная плата сотрудников предприятия облагается налогом. При этом способ выплаты, то ли это наличный расчет, то ли перечисление денег на карту, не имеет значения.

Согласно налоговому законодательству размер подоходного налога составляет 13% от суммы оклада. Помимо НДФЛ, с зарплаты удерживаются средства, предназначенные для оплаты страховых взносов.

На данный момент величина платежа составляет около 30%.

Уклонение от уплаты налогов, а также других обязательных сборов, наказывается законом.

Вывод средств с целью распределения прибыли

Еще одним законным основанием снятия наличных является распределение прибыли между основателями общества. Каждый учредитель имеет свою долю в уставном капитале ООО, соразмерно величине, которой и производится распределение.

Сведения о величине частей участников общества, как правило, содержаться в его уставных документах.

Во время реализации процедуры необходимо учитывать следующие нюансы:

  • снятие средств для распределения прибыли производится в установленные сроки и через определенные периоды. К примеру, раз в квартал, полугодие или год. Учредители ООО имеют право устанавливать периодичность самостоятельно. Также они наделены полномочиями для определения сроков и способа выплаты;
  • в некоторых случаях ООО не вправе распределять и выплачивать прибыль. Законодательное обоснование данного ограничения, а также условия его применения прописаны в ФЗ №14.

Обратите внимание! Прибыль относят к категории доходных средств, соответственно, она облагается налогом. Для резидентов РФ размер НДФЛ стандартный, 13%, иностранцы же должны заплатить немного больше, 15%.

Как обналичить средства для выдачи займа физическому лицу

Согласно нормам гражданского законодательства ООО вправе выдавать займы как физическим, так и юридическим лицам. Если заемщиком выступает организация, перечисление средств производится безналичным способом, на расчетный счет заемщика. Физическим лицам ссуду можно выдать наличными.

Условия и порядок реализации процедуры установлен ГК РФ и регламентирован его нормами.

Особенности предоставления займа юрлицам:

  • сделка обязательно должна иметь письменную форму. Передача средств происходит на основании договора;
  • соглашение считается заключенным в момент предоставления заемщику ссуды;
  • договор должен иметь обязательные реквизиты, в числе которых дата его составления и подписи сторон, а также содержать условия выдачи денег и их возврата.

Сотрудник ООО, также как и другие граждане, может оформить заем. Перечисление средств, при этом, как правило, производится на его пластиковую карту. Одолженные средства подлежат возврату.

Варианты возврата займа сотрудником компании:

  1. возврат суммы в полном объеме за один раз;
  2. удержание долга из заработной платы заемщика частями. Согласно трудовому законодательству размер вычетов не может превышать 20 %.

Второй способ, как правило, используется по согласованию сторон, если такое условие предусмотрено договором.

Не стоит забывать о налогообложении. Заем облагается налогом в размере 35% при условии, что заемщик получает материальную выгоду вследствие оформления ссуды.

Важно! Если сотрудник со временем утратил возможность погасить задолженность и долг был списан, полученные ранее средства автоматически переходят в разряд доходных, соответственно, заемщик должен заплатить подоходный налог.  

Снятие денег на покрытие расходов и иных нужд предприятия

Чтобы вывести средства на покрытие расходов, необходимо позаботиться о документации, подтверждающей их наличие. В данном качестве можно использовать:

  • товарные чеки;
  • накладные;
  • кассовые чеки.

Как оформить запрос на вывод средств: тонкости процедуры

Снятие наличных с расчетного счета происходит на основании чека, который предоставляется в банк уполномоченным на выполнение операции лицом.  Убедившись в том, что чек заполнен корректно, сотрудник банка отрывает его от корешка.

Обязательными реквизитами чека являются:

  • дата вывода средств;
  • сумма, которую следует обналичить;
  • данные паспорта лица, уполномоченного на снятие средств;
  • подписи руководителей организации;
  • целевое назначение операции по выводу средств.

Надлежащее заполнение чека и наличие законных оснований является гарантией успешной реализации процедуры. 

Источник: https://urlaw03.ru/ooo/article/kak-snyat-dengi-s-raschetnogo-scheta-ooo

Как снять наличные с расчетного счета ООО

Доверенность на снятие денег с расчетного счета ооо

Компании рассчитываются безналичными переводами — так проще вести бухучет, контролировать бюджет, платить налоги и выдавать зарплату. Услуги подрядчиков и расходы, связанные с бизнесом, компании оплачивают также по безналичному расчету.

Тем не менее, иногда приходится снимать деньги с расчетного счета ООО. Например, если компания хочет заплатить гонорар ведущему корпоратива, а у него нет ни карты, ни расчетного счета.

Или когда дивиденды выплатить еще нельзя, а деньги нужны срочно.

По закону снимать деньги можно. Главное — тратить наличные на нужды компании. Дело в том, что деньги на расчетном счете ООО не принадлежат учредителю или генеральному директору — это деньги компании, и тратить их можно только на компанию.

Учредитель не может снять деньги с расчетного счета ООО, чтобы заказать дизайн личного сайта, а вот оплатить новый сайт компании может. При этом сайт должен стоить дешевле 100 000 рублей, иначе платежи придется разбивать по нескольким договорам.

Заплатить дивиденды

Дивиденды — это деньги, которые остаются на счете после налогообложения. Дивиденды выплачивают учредителям и акционерам не чаще одного раза в три месяца. С каждой выплаты нужно заплатить 13 % в виде подоходного налога.

Получить дивиденды наличными можно в кассе банка. Если компания не работала или не получила прибыль, выплачивать дивиденды нельзя — налоговая заподозрит, что компания скрывает доходы.

Выплатить зарплату

Чтобы учредитель мог снять деньги с расчетного счета ООО через выплату зарплаты, он должен устроить сам себя на работу. Должность не важна — хоть директор, хоть уборщик.

Это самый дорогой способ получить наличные: на зарплату нужно начислить 30 % в виде страховых взносов и выплатить их в бюджет. Как и дивиденды, зарплата облагается НДФЛ — 13 % вы отдаете налоговой.

Чтобы получить на руки 50 000 рублей, нужно потратить почти 25 000.

Зарегистрировать ИП для управления компанией

Учредитель может зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель и оказывать своей же компании услуги по управлению. Если выбрать упрощенную форму налогообложения, нужно будет заплатить 6 % от дохода и около 28 000 рублей в год в качестве страховых взносов.

Это законно. Учредитель управляет компанией и платит налоги. Не учитывая взносы, обналичивание 50 000 рублей обойдется примерно в 3 000.

Взять взаймы

Чтобы вывести деньги с расчетного счета ООО, учредитель может взять деньги в долг у компании, но только если он оформлен штатным сотрудником. Займ может быть беспроцентным, а срок можно продлевать сколько угодно. Если не отдать в срок, придется заплатить 13 % от суммы займа в бюджет.

Взять взаймы безопасно, если вы единственный собственник компании — вы не станете подавать сами на себя в суд от лица компании. А вот если в компании есть другие учредители, они могут подать в суд.

Взять деньги под отчет

Деньги можно выдать любому сотруднику компании под отчет. Это значит, что он должен потратить их на нужды организации и предоставить документы, которые это подтверждают: чеки, квитанции, накладные. Если сотрудник потратит деньги не по назначению, директор вычитает их из зарплаты. Если после покупок остается сдача, сотрудник возвращает ее компании.

Закон не ограничивает максимальную сумму подотчетных. Но как и всегда, чем выше сумма, тем внимательнее налоговый инспектор. Чтобы не вызывать подозрений, расходы должны быть небольшими и обоснованными.

Незаконные способы снятия денег со счета ООО

Есть компании, которые обналичивают деньги по незаконным схемам. Классический вариант — составление фиктивного договора на оказание услуг. Компания платит безналичным переводом, а через какое-то время учредитель получает свои деньги назад в конверте за вычетом стоимости услуги.

Банки пресекают подобные махинации — иначе Центробанк может отозвать у банка лицензию. Если финмониторинг видит попытку незаконно обналичить деньги, счета блокируют, а информацию передают в налоговую. Если инспектор усматривает уклонение от уплаты налогов, предприниматель несет уголовную ответственность.

С финансовой точки зрения незаконный вывод тоже непривлекателен. Услуги обнальщиков и комиссия банка при получении наличных обходятся ненамного меньше, чем законное снятие денег со счета ООО через выплату дивидендов. Обнальщики могут сбежать с деньгами или перестать выходить на связь. Судиться бесполезно: в договоре прописывают, что компания оплачивает уже оказанные услуги.

Как взять взаймы у компании

Самый простой способ, позволяющий законно снять деньги с расчетного счета ООО — это выдача займа. Заем выдается по одному договору — другие документы не нужны. Занимать можно любую сумму на любой срок. Однако срок должен выглядеть реалистично, а сумму не стоит делать астрономической.

В договоре следует прописать основные условия: кто, кому, сколько дает денег и на какой срок. Чтобы не было недоразумений, нужно указать реквизиты компании, паспортные данные заемщика, сумму и срок займа, а также условия и график погашения. Договор подписывает генеральный директор компании.

Заем бывает процентный и беспроцентный. В первом случае все просто — в договоре указываете процент и выдаете займ, как кредит. В конце срока получаете деньги, а компания платит с полученного процента налог. Ставка налога равна ставке системы налогообложения.

Беспроцентный заем тоже стоит денег. Логика такая: процентов нет, а значит, заемщик получает материальную выгоду. Выгоду облагают НДФЛ со ставкой 35 %. Получается так: если берете 300 000 рублей на месяц, переплачиваете чуть больше 500 рублей.

Если заем не возвращают в срок, компания может его простить. Налоговая этому не обрадуется — придется возиться с проверками. В целом, снятие денег с расчетного счета ООО через заем — это быстро, просто и дешево. Хорошо подходит, если деньги нужны срочно.

Как платить дивиденды

Дивиденды — это чистая прибыль компании, которая остается после оплаты всех расходов и налогов. Выплата дивидендов — самый логичный и понятный налоговой способ. Учредители компании получают доход согласно долям или акциям и платят подоходный налог — это нормально и не вызывает подозрений.

Выплачивать дивиденды можно один раз в квартал, полгода или год. Удобнее это делать по итогам года, чтобы рассчитать окончательную чистую прибыль.

Дивиденды нельзя выплачивать, если компания имеет убыток, отвечает признакам банкротства или вовсе не работает.

Почему снимать деньги с расчетного счета так сложно

Налоговая и Центробанк не любят, когда предприниматели работают с наличными. Наличные операции тяжело контролировать: на что и зачем компания тратит деньги и откуда получает. Поэтому большинство схем ухода от налогов так или иначе связаны с обналичиванием денег.

На расчетном счете, наоборот, все как на ладони — бухгалтер указывает назначение для каждого перевода, а история переводов идет в хронологическом порядке. Инспектору проще понять логику переводов, а компании сложнее скрыть доход и не заплатить налог.

Запомнить

  • Деньги с расчетного счета лучше не снимать. Каждое снятие привлекает повышенное внимание финмониторинга и налоговой. Частые снятия могут спровоцировать проверку.
  • Снимайте как можно меньше. Чем меньше сумма, тем меньше вопросов возникает у банка и инспектора.
  • Наличные с расчетного счета можно тратить только на нужды компании — на то, что связано с получением прибыли. Закупка товара не вызывает подозрения, а покупка последнего Айфона — еще как.
  • Снятие наличных с расчетного счета ООО законными способами стоит денег. Снятие незаконными способами влечет уголовную ответственность.
  • Чтобы не вызывать подозрений, снимайте деньги через выплату дивидендов.
  • Если деньги нужны срочно, оформляйте договор займа.

Источник: https://tvoedelo.online/ooo/kak-snyat-dengi-s-raschetnogo-scheta-ooo

Как легально обналичить деньги с расчетного счета ООО

Доверенность на снятие денег с расчетного счета ооо

Все дело в деньгах.

Начинающий бизнесмен может забыть об этом на этапе регистрации компании, выбора банка для расчетного счета, подготовки пакета документов для банка и ФНС, … Но рано или поздно перед участниками ООО встает вопрос: как снять деньги с расчетного счета на личные нужды? Казалось бы, мы трудились, развивали бизнес, заработали, а получить заработанное не можем. Увы, все так и есть.

Средства организации — это не деньги предпринимателя, это деньги общества. И выдать их общество может лишь в виде зарплаты или дивидендов. Поэтому и появилось неблагозвучное понятие «обналичивание денежных средств или обналичка».

В данной статье мы рассмотрим возможные варианты действий для выведения денежных средств с расчетного счета ООО. При этом будем говорить только о легальных, законных способах, которые не приведут к конфликту с налоговой службой.

Бесплатный расчётный счёт от Альфа-Банка ►

Расчетный счет требуется каждому юридическому лицу. Налоговый кодекс обязывает перечислять налоги и взносы в бюджет в безналичной форме, наличные средства для этой цели не принимаются.

Поэтому работать совсем без открытия счета не удастся, в отличие от индивидуальных предпринимателей, которых не решились ограничить в этом вопросе.

 ИП могут работать без расчетного счета и вносить платежи наличными совершенно легально.

Но надо сказать, расчетный счет — это весьма удобный инструмент для ведения бизнеса, позволяющий предпринимателям существенно сэкономить время на проведении безналичных платежей.

У него масса преимуществ, а минусов для участников ООО всего два: трудно обналичивать средства и есть шанс попасть под санкции контролирующих органов и получить блокировку счета.

Блокировка счета обычно связана с налоговыми проблемами и встречается не часто, а вот снятие наличных с расчетного счета ООО — обычное явление.

▼Попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:
Передвигайте «ползунки», раскройте и выберите «Дополнительные условия», чтобы Калькулятор подобрал для Вас оптимальное предложение по открытию расчетного счета. Оставьте заявку и Вам перезвонит менеджер банка.▼

Как ООО снять деньги с расчетного счета

Обналичить деньги с расчетного счета ООО можно несколькими способами. Рассмотрим подробно каждый из них.

  1. Выплата зарплаты. Это самый простой и очевидный способ, однако не самый выгодный. Уплатив с зарплаты взносы в фонды, отдав государству 13% в виде НДФЛ, вы лишитесь примерно трети суммы.
  2. Выплата дивидендов. Участники общества имеют право на получение прибыли от деятельности ООО. Выплачивать дивиденды можно из чистой прибыли компании и распределять между участниками пропорционально их доле в уставном капитале. Государству в этом случае мы отдаем только 13% НДФЛ. Плохо то, что начислять дивиденды можно не чаще, чем один раз в квартал. Кроме того, в статье 29 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об ООО» содержится запрет на выплату дивидендов в ряде случаев.
  3. Выдача займа. Компания может выдать заем любому физическому лицу, в том числе и участниками общества. Оформляется договор займа (лучше с небольшим процентом) на любой срок, хоть на 10 лет. Правда, рано или поздно заем придется вернуть, поэтому такой способ обналичивания хорош только в случае срочной потребности в наличных деньгах.
  4. Снятие на расходы. Подходящий вариант, когда ООО производит для себя какие-либо работы или закупает товары, расплачиваясь с контрагентом наличными. В банке заполняется чек, в назначении платежа можно указать «текущие расходы». Минус в том, что все расходы должны подтверждаться документами, да и банк возьмет комиссию за операцию. Также необходимо соответствовать нормам списания на расходы, которые изложены в статье 264 Налогового кодекса РФ.
  5. Командировочные расходы. Безупречный повод, чтобы снять деньги с расчетного счета. Но работники будут обязаны представить авансовые отчеты. При большом количестве сотрудников командировочные расходы ежемесячно составляют вполне приличную сумму.

Перечисленные способы получения наличных, безусловно, могут помочь вам решить проблему. Однако опытные бизнесмены советуют не увлекаться обналичкой, а стараться большинство своих расходов (автомобиль, связь, поездки, бытовая техника и т.п.) проводить как расходы фирмы. В этом случае и большой потребности в наличных деньгах не будет.

В заключение, несколько слов об ответственности за незаконные операции с денежной наличностью.

Должностные лица привлекаются к уголовной ответственности с обвинением в нарушении налогового законодательства, уходе от уплаты налогов, подделке документов и пр. Банки теряют лицензию.

В качестве наказания применяются крупные штрафы и лишение свободы. Поэтому лучше не поддаваться соблазну участия в «серых» комбинациях, а получать доход от бизнеса законными методами.

Источник: https://otkryt-ooo.ru/kak-legalno-obnalichit-dengi-s-raschetnogo-scheta-ooo/

Получение денежных средств с расчётного счёта ООО в 2018 году

Доверенность на снятие денег с расчетного счета ооо

Расчёты организации с контрагентами и работниками в основном проводятся в безналичном порядке, это удобно, просто и не требует оформления кассовых операций. Но в некоторых ситуациях компании нужны именно наличные, поэтому и возникает вопрос – как обналичить деньги с ООО?

Как снять наличность с расчётного счёта на хозяйственные нужды

Если говорить о снятии денежных средств с расчётного счёта ООО на хозяйственную деятельность, то здесь нет никаких проблем. Существует указание Центробанка от 11 марта 2014 г. № 3210-У, в котором расписано, как обналичить средства, соблюдая кассовую дисциплину.

Чтобы получить наличные с расчётного счёта юридического лица в кассе банка, директору или главбуху надо заполнить платёжное поручение или чековую книжку. Далее они приходуются в кассу компании по приходному кассовому ордеру (ПКО).

При снятии денег с расчётного счёта общества придётся уплатить банковскую комиссию, которая может достигать 2% от суммы.

Когда специфика вашего бизнеса позволяет получать оплату наличностью, необязательно сдавать всю выручку в банк, можно хранить её в кассе или сейфе в пределах самостоятельно установленного лимита на конец рабочего дня.

Деньги предприятия из кассы выдаются по расходному кассовому ордеру, причём, если это именно наличная выручка, то она может расходоваться только на определённые цели (указание ЦБ от 7 октября 2013 г. № 3073-У), такие как:

  • зарплата;
  • оплата товаров, работ, услуг;
  • выдача работникам под отчёт (хозяйственные нужды, командировки и пр.).

Важно: в отличие от индивидуального предпринимателя, собственник общества с ограниченной ответственностью не вправе снять с расчётного счёта или взять из кассы деньги на свои личные нужды. Активы принадлежат обществу, как юридическому лицу, а не учредителям.

Именно поэтому, говоря про обналичивание денежных средств ООО, часто имеют в виду не просто получение наличности для хозяйственных нужд, а вывод денег для передачи их собственнику в личных целях. Вот в этом вопросе и предлагаем разобраться подробнее.

Как участнику легально получить прибыль от бизнеса

  1. Получение дивидендов. Это единственный ответ на вопрос, как вывести деньги с компании легально. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли общества, которая распределяется между участниками не чаще раза в квартал. Ставка налога на дивиденды для физических лиц в 2018 году здесь такая же, как при выплате зарплаты – 13%.

    Дивиденды нельзя выплатить сразу из имеющейся наличной выручки, а можно лишь снять со счёта и получить в кассе банка. Проще перевести эту сумму на платёжную карту физлица, чем выдавать наличными.

  2. Получение зарплаты. Большая часть коммерческих организаций управляется одним из участников.

    Если фирма успешно работает, то зарплата топ-руководителей может быть очень высокой. Конечно, без налогов и здесь не обойтись. С зарплаты и премий директора удерживается 13% НДФЛ плюс на суммы выплат начисляются страховые взносы – в общем случае 30%. Зарплата может выдаваться из кассы, в том числе из наличной выручки, или переводиться на карту директора.

Как видим, оба способа получить деньги с ООО связаны с выплатой учредителем дополнительных налогов: на дивиденды и зарплату. А до этого доходы организации облагаются согласно выбранному режиму, например, с полученного миллиона рублей выручки фирма на УСН Доходы должна заплатить 6% и только после этого распределять прибыль.

Тем не менее, такая ситуация не признается двойным налогообложением, ведь налогом на УСН облагается юридическое лицо, а не его участник.

Другие легальные способы обналичивания

Конечно, естественным будет вопрос – как вывести деньги с компании без дополнительных затрат? Если говорить о законных способах, которые не повлекут ответственность за уклонение от налогов, то их не существует. На практике широко применяются другие варианты распоряжения наличными средствами предприятия, однако их нельзя признать именно выводом денег из бизнеса.

  1. Выдача подотчётных. Наличные из кассы выдаются только работникам, поэтому учредитель оформляется в штат организации. Полученную наличность он вправе тратить на хозяйственные расходы, командировки, закупку ТМЦ. Все произведённые затраты должны подтверждаться документально и соответствовать целевому назначению. То есть, учредитель распоряжается наличными временно и должен отчитаться за них или вернуть неизрасходованную сумму.
  2. Оформление беспроцентного займа. Учредитель может получить через ООО беспроцентный заём. Его, разумеется, надо будет вернуть в указанный в договоре срок. Кроме того, учредитель в этом случае получает материальную выгоду в размере той суммы процентов, которую он выплатил, если бы они взимались. Материальная выгода рассчитывается как 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ, на эту сумму начислят НДФЛ – 35%. 
  3. Оплата представительских расходов. Собственник, если он оформлен в штат, может получить деньги с ООО на представительские расходы: поездки, рестораны, гостиницы и даже на дорогую одежду. Главное – доказать перед налоговой инспекций, что эти расходы действительно имеют деловой, а не развлекательный характер.
  4. Оказание управленческих услуг своей компании. Этот способ не является запрещённым, но находится под пристальным вниманием налоговых органов. Суть его заключается в том, что учредитель ООО, имея статус индивидуального предпринимателя, заключает гражданско-правовой договор на оказание управленческих услуг своей компании. Как правило, такие ИП работают на УСН Доходы, поэтому со своего вознаграждения управляющий платит всего 6% налога, что в два раза меньше налоговой ставки на дивиденды. Некоторые учредители не видят в этой схеме ничего криминального (ведь прямого запрета в законе на такой вариант нет), поэтому переводят себе в качестве вознаграждения всю прибыль компании. Это гарантированный способ оказаться под подозрением в уклонении от налогов и подмене трудовых отношений гражданско-правовыми. Если вы используете такой вариант, то надо правильно составлять договор на управление и обосновывать размер вознаграждения реальными высокими финансовыми показателями.

Все остальные способы вывода денег со счетов ООО считаются нелегальными. Мы категорически не советуем их использовать в связи с налоговой и уголовной ответственностью за незаконные способы вывода активов.

Источник: https://www.regberry.ru/kak-legalno-sniat-dengi-s-raschetnogo-scheta-ooo

Как обналичить деньги с расчетного счета ООО: способы и порядок

Доверенность на снятие денег с расчетного счета ооо

В статье разберемся, как ООО снять наличные с расчетного счета. Узнаем, какие основания могут быть для обналичивания и какими способами можно получить деньги. Мы расскажем о комиссиях за операцию и ее документальном оформлении.

Особенности обналичивания денежных средств с расчетного счета

Законный процесс обналичивания денег с расчетного счета для ИП и ООО имеет некоторые отличия. Компаниям со статусом юридического лица сложнее выводить деньги.

Так, в законодательстве РФ закреплено, что денежные средства, размещенные на счете ООО, являются собственностью не его руководителя, а общества в целом, т. е. его основателей.

И неважно, какой банк открыл компании расчетный счет (Сбербанк, ВТБ и пр.).

Нормы ГК РФ позволяют юр. лицам осуществлять расчетные операции в сумме свыше 100 000 рублей только безналичным способом. Снять деньги через ООО допустимо в некоторых случаях, но исключительно на легальных основаниях. А хранить наличные в кассе предприятия можно лишь с учетом установленного лимита. Превышающую сумму в конце каждого рабочего дня необходимо вносить на счет компании.

Основания для снятия наличных с расчетного счета ООО:

Возможные причиныОсобенности, ограничения
Выплата дивидендов (распределение чистой прибыли между учредителями)Снятие прибыли организациями разрешается не более 1 раза в квартал. Процедура разрешена согласно 14-ФЗ.

Предусмотрена выплата налога в размере 9% от наличных.

Зарплата работникамОпираясь на ст. 136 ТК РФ, вывод средств со счета ООО неограничен по сумме, если есть соответствующая документация.

13% от обналичиваемой суммы потребуется уплатить государству (15%, если сотрудник — нерезидент РФ).

Хозяйственные расходыВ данном случае банк имеет право удержать комиссию в размере до 0,5% от суммы. Закон не запрещает операцию, но есть четкий лимит — не более 100 000 рублей.

КомандировочныеЧтобы реализовать процедуру, необходимо составить соответствующую отчетность. Возможный остаток средств должен быть возвращен на счет компании в обязательном порядке.
Займ (физ. или юр.

лицам)

Учредители компании имеют полномочия предоставлять беспроцентные кредиты. При обналичивании потребуется предъявить соответствующий договор.

Способы обналичивания

Всего существует только два инструмента, с помощью которых реально снять средства со счета компании, а именно:

  1. Чек.
  2. Корпоративная карта.

Первый вариант представляет собой предъявление распорядительного документа в кассе кредитного учреждения, где создан счет. Хранятся эти чеки в чековых книжках, которые сами банковские организации и выдают.

Существуют специальные правила заполнения таких документов. Подписать чек имеет право лишь лицо, образец подписи которого имеется в банковской карточке. Чек состоит из корешка и самого чека.

В корешке также прописана информация из чека. Если допущена ошибка, будет использован следующий лист документа.

Обратиться за ценной бумагой может как уполномоченное лицо ООО, так и человек, данные которого прописаны в чеке (любой сотрудник компании).

А вот с корпоративной (дебетовой) картой процесс обналичивания денежных средств происходит намного проще. Процедура не требует участия сотрудника банка. Можно снимать деньги с банкомата и пополнять счет через терминал. Однако, осуществляя операцию, нужно помнить про лимиты. Иногда нужная сумма превышает допустимый размер снятия.

Сколько стоит обналичить деньги с расчетного счета

За обналичивание средств для ООО и ИП банк взимает комиссию. Процент за снятие будет зависеть от запрашиваемой суммы, а также от назначения выдачи наличных. Для каждого банка характерны индивидуальные условия. Этот момент следует уточнять еще на стадии открытия счета. В среднем минимальная комиссия российских банков составляет 0,5%.

Порядок и документальное оформление операции

Как правило, снятие денег со счета ООО осуществляется в отделении банковской организации (если по чеку). Изначально руководство предприятия обязано подготовить чек на имя получателя средств с указанием цели обналичивания. При посещении банка при себе также нужно иметь:

  1. Паспорт.
  2. Карточку с образцами подписей бухгалтера и директора фирмы.

Банк должен зарезервировать необходимую к выдаче сумму (если крупная), т. е. руководителю потребуется предупредить его, например, позвонив по телефону (в сообщении указать точный размер наличных и данные компании). Процесс оформления чека в банковской организации занимает от 2 минут до нескольких недель (зависит от выбранного учреждения).

При использовании карты никакие документы не потребуются. Зная ПИН-код, вы сможете снять средства в банкомате любого банковского учреждения (учитывайте комиссию за снятие и лимит на выдачу денег).

Большинство операций по счетам юр. лиц проверяются службой безопасности банков и налоговыми органами.

Проведенные расходы подлежат занесению в специальные реестры бухгалтерского учета. Проводки могут быть следующими:

  1. Д 50 К 51.
  2. Д 70 К 50.
  3. Д 71 К 50.
  4. Д 60 К 50.
  5. Д 75.2 К 50.

Кассовый учет необходим в предпринимательской деятельности во избежание проблем с ФНС. Документы по операциям (чеки, ведомости и пр.) рекомендуется сохранять.

Ответственность за незаконное обналичивание

Нелегальное обналичивание денег наказуемо законом. В УК РФ нет конкретной статьи, по которой возможна «кара» за содеянное, но если выяснится факт мошеннической схемы и список причастных к делу лиц, наказание поступит на основании:

  1. Ст. 199 — уклонение от уплаты налогов (юридические лица).
  2. Ст. 199.2 — в случае пособничества нарушителям.
  3. Ст. 327 — подделка документов.
  4. Ст. 171 — незаконное ведение предпринимательской деятельности.
  5. Ст. 173 — лжепредпринимательство.
  6. Ст. 174 — «отмывка» денежных средств.

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/kak-obnalichit-dengi-s-raschetnogo-scheta-ooo.html

ПравоЗащита
Добавить комментарий